Sein Investmentportfolio besser heute als morgen bewerten

Wer heutzutage aus seinem Geld etwas machen will, der kommt nicht darum herum, es zu investieren. In Zeiten von Nullzinsen genügt es längst nicht mehr, es auf einem Sparbuch anzulegen, denn die Erträge sind geringer als die jährliche Inflationsrate. Wer ein Vermögen aufbauen will, hat daher längst erkannt: Es braucht eine kluge Anlagestrategie, die auf verschiedenen Wertpapieren und Investitionen aufbaut. Trotzdem begehen viel zu viele Investoren den Fehler, ihr Portfolio nicht regelmäßig zu bewerten und anzupassen. Dies kann dazu führen, dass die Gewinne geringer ausfallen als erwartet oder dass im schlimmsten Fall sogar Verluste gemacht werden. Dabei ist es eigentlich ganz einfach, das Portfolio immer auf dem neuesten Stand zu halten. Dieser Artikel zeigt, wie es geht.

Entwicklung der Anlagen beurteilen

Auch bei einem sorgfältig zusammengestellten Portfolio gibt es immer einige Werte, die die Erwartungen nicht erfüllen. In solchen Fällen sollte man sich gut überlegen, ob man an ihnen festhält oder sein hart verdientes Geld lieber in eine andere Anlage investiert. Bei Wertpapieren, wie etwa Aktien, kommt das ganz erheblich darauf an, wie man die zukünftige Entwicklung einschätzt. Hier kann es durchaus einmal sein, dass die Kurse nach einer kurzen Talfahrt wieder anziehen und das Papier sich auf längere Sicht richtig lohnt.

Überblick über Alternativen verschaffen

Die Lage auf dem Markt verändert sich ständig. Einstmals sichere Anlagen geraten in die Krise, neue Unternehmen tauchen auf dem Markt auf und in der Welt der Anlageprodukte gibt es ständig Weiterentwicklungen und Innovationen. Um sich für die besten Anlagemöglichkeiten entscheiden zu können, ist es daher notwendig, sich über die aktuellen Konditionen und Investitionsmodelle der verschiedenen Anbieter zu informieren. Einen guten Überblick gibt etwa https://www.aktien.net/broker-vergleich/. Diese Seite bietet neben Erfahrungsberichten mit verschiedenen Online-Brokern auch Tipps zum Aktienkauf und vielen anderen finanziellen Themen. In der schnelllebigen und oft unübersichtlichen Welt der Finanzprodukte bieten solche Ratgeber eine wertvolle Orientierung und ersparen aufwendige und zeitraubende Recherchen.

Veränderungen umsetzen

Indem man die zu erwartete Rendite der bestehenden Investitionen mit dem Potential von Alternativen und neuen Anlageformen vergleicht, lässt sich feststellen, welche Werte man behält und welche man besser durch neue ersetzt. Dabei sollte man natürlich darauf achten, dass das Portfolio insgesamt eine ausgewogene Struktur besitzt und eine Verteilung zwischen sicheren Anlagen mit mittlerer Rendite und lukrativeren Anlagen mit größerem Risiko bestehen bleibt. Dies ist besonders wichtig, wenn man nicht die Zeit hat, sich Tag für Tag mit den aktuellen Entwicklungen auf dem Aktienmarkt auseinanderzusetzen. So ist die Wahrscheinlichkeit groß, gute Vermögenszuwächse zu erzielen und gleichzeitig kleine Ausreißer nach unten ohne großen Schaden zu überstehen.

Wer sich diese Tipps zu Herzen nimmt und regelmäßig – am besten ein- bis zweimal im Jahr – eine Bewertung seiner Anlagestrategie durchführt, der kann langfristig eine deutlich höhere Rendite erzielen. Und wenn auch die Erträge wieder angelegt werden, kann über die Dauer von einigen Jahren oder Jahrzehnten aus diesem kleinen Vorsprung eine beachtliche Summe entstehen. Und auch das Risiko einer Geldanlage wird weiter verringert, wenn man sie in festen Abständen auf ihre Rentabilität und Zukunftsperspektive überprüft. So leistet die Portfoliobewertung einen entscheidenden Beitrag für den Aufbau von Wohlstand und finanzieller Sicherheit.

Redaktion: Walter Braun

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